NovellumDes agents IA pour courtiers, agents généraux et cabinets d'assurance
Pendant que vous êtes en rendez-vous de conseil, un agent IA répond au client qui vient d'avoir un accrochage, qualifie la demande de devis du soir et réclame les pièces qui manquent à un dossier.
Construisez l’agent de votre entreprise en 30 s, parlez-lui, mettez-le en service pour 1 €.
Agent d’accueil : 1 € aujourd’hui, puis 29 €/mois à partir du 2 novembre, sans engagement.
Parler à l’agent d’accueil d’un courtier en assurance (exemple fictif) →
Construisez l’agent de votre entreprise, en direct
- 34agents prêts à construire
- 6familles
- + le vôtre, décrit en une phrase
Choisissez parmi les agents recommandés pour les courtiers et agents d'assurance — ou décrivez le vôtre en une phrase. Tapez le nom de votre entreprise : l’usine lit vos informations publiques, conçoit l’agent et le fait travailler devant vous.
Ce qui vous coûte du temps chaque semaine
Le téléphone sonne pendant que vous êtes en rendez-vous de conseil
Un client appelle parce qu'il vient d'avoir un accident, un autre demande un devis pour son futur logement. Vous êtes avec un couple devant son projet de prévoyance et vous ne décrochez pas. Le soir, les demandes du site et des comparateurs s'accumulent, et celui qui n'a pas de réponse rapide va voir un autre cabinet.
Le devis part et le prospect se tait
Vous envoyez une proposition de multirisque professionnelle ou d'assurance habitation, puis plus rien. Le prospect compare, attend son échéance ou a simplement oublié. Sans relance au bon moment, il renouvelle chez son assureur actuel, ou signe ailleurs, sans que vous sachiez pourquoi.
Les dossiers restent bloqués par les pièces manquantes
Relevé d'information, permis de conduire, carte grise, certificat de cession, justificatif de domicile : chaque dossier réclame trois ou quatre échanges avant de pouvoir être transmis à la compagnie. Ces relances de bas niveau occupent vos assistantes alors que le client ne sait même pas ce qu'il lui manque.
Le compte rendu de conseil se rédige le soir, après la journée
Après chaque rendez-vous, il faut tracer les besoins exprimés, les exigences du client, la recommandation et les raisons du choix. Faute de temps, ces écrits sont rédigés tard, de mémoire, ou restent sommaires, alors qu'ils vous protègent en cas de contestation ou de contrôle.
Les agents IA qu'on met en place pour un courtier en assurance
Assistant devis 24h/24
Répond aux demandes de devis reçues par site, mail ou réseaux sociaux à toute heure, et prépare un dossier de départ complet avant que vous n'interveniez.
- Identifie le type de besoin (auto, habitation, santé, prévoyance, professionnel) et la situation du demandeur
- Recueille les informations utiles sans demander de données sensibles par écrit
- Prépare une fiche de demande pour le courtier et propose la suite à donner sans recommander de contrat
Premier recueil de sinistre
Reçoit le premier message d'un client sinistré, le rassure, rassemble les faits et les pièces utiles et transmet au cabinet un dossier structuré à traiter.
- Rappelle les gestes immédiats (sécurité, photos, coordonnées de l'autre partie, mesures pour limiter les dégâts)
- Recueille les circonstances, la date, le lieu et les pièces disponibles
- Signale que le contrat fixe un délai de déclaration et prévient le courtier des dossiers urgents
Relance des devis et des échéances
Relance poliment les propositions restées sans réponse et rappelle aux clients l'approche de l'échéance de leur contrat, au moment où la décision se joue.
- Repère les devis envoyés depuis plusieurs jours sans réponse
- Rédige une relance courtoise qui reprend le point resté en suspens, sans pression commerciale
- Prépare les rappels d'échéance de contrat pour que le client puisse décider à temps
Pièces manquantes et demandes de modification
Trie les demandes de modification de contrat (changement de véhicule, déménagement, nouveau conducteur) et réclame au client, en une seule fois, les pièces qui manquent.
- Identifie la nature de la modification demandée et les contrats concernés
- Compare les pièces reçues à celles que le cabinet demande habituellement
- Rédige un message unique au client listant ce qu'il reste à fournir et signale au courtier les points qui relèvent de lui
Brouillon de compte rendu de conseil
Transforme vos notes de rendez-vous en projet de compte rendu structuré (besoins, exigences, recommandation), que vous relisez, corrigez et signez.
- Reprend la situation, les besoins et les priorités exprimés par le client à partir de vos notes
- Met en évidence les informations manquantes avant de pouvoir finaliser le conseil
- Rédige un projet de recommandation motivée avec des espaces réservés pour les contrats et niveaux de couverture que vous choisissez
Démo en direct : les agents du métier
Un vrai agent, sur une entreprise fictive de votre secteur. Envoyez l'exemple ou collez votre propre message : la réponse s'écrit devant vous.
Démo publique : n'y mettez pas de données personnelles réelles. En production, l'agent travaille sur vos outils et vous validez ce qui part.
Comment ça se passe
- Tapez le nom de votre entreprise : l’agent se construit devant vous, sur vos informations publiques.
- Parlez-lui comme le ferait un client, ou confiez-lui un vrai cas : vous voyez ce qu’il répond avant de décider quoi que ce soit.
- Mettez-le en service en ligne, sans engagement : il prépare, vous gardez la main sur ce qui part.
Questions fréquentes
Pourquoi un agent IA dans un cabinet de courtage ?
Un cabinet de courtage vit de sa réactivité et de la confiance de ses clients, mais la journée se passe entre le téléphone, les extranets des compagnies, les pièces à relancer et les comptes rendus à rédiger. Un agent IA prend en charge la première réponse, le tri et la rédaction, pendant que vous gardez ce qui fait votre valeur : le conseil.